مرحله 1: کارگزاری را انتخاب نمائید

به دنبال شرکت‌های کارگزاری معتبر و قابل اعتمادی باشید که سابقه کار خوبی دارند همچنین به شهرت، ثبات مالی و رعایت مقررات آنها توجه نمائید.

کارمزد و کمیسیون را ارزیابی کنید. ساختار کارمزد کارگزاری های مختلف را مقایسه کنید. به دنبال کمیسیون های کم یا بدون کارمزد در معاملات و همچنین هزینه های معقول نگهداری حساب باشید.

به دنبال یک کارگزاری باشید که خدمات مشتریان پاسخگو و دانش‌داری ارائه کند. این خدمات شامل گزینه‌های تماس متعدد و منابع آموزشی برای کمک به شما برای راهنمایی در فرآیند سرمایه گذاری می باشد.

اطمینان حاصل نمائید که کارگزاری اقدامات امنیتی قوی برای محافظت از اطلاعات شخصی و دارایی های شما در نظر گرفته است.

نقد و بررسی‌ها را بخوانید و پیشنهادات را جستجو کنید. به دنبال نقد و بررسی‌های آنلاین، امتیازدهی‌ها و گواهی‌نامه‌هایی از سایر سرمایه گذاران بگردید تا بتوانید اطلاعاتی درباره تجربه مشتریان بدست آورید. از دوستان، خانواده یا حرفه‌ای‌های مالی که تجربه‌ای با کارگزاری‌های مختلف داشته‌اند، توصیه بگیرید.

وقت بگذارید، تحقیقات کاملی انجام دهید و کارگزاری را انتخاب کنید که به بهترین وجه نیازهای خاص و ترجیحات سرمایه گذاری شما را برآورده نماید.

مرحله 2: نوع حساب را انتخاب نمائید

هنگام انتخاب نوع حساب در یک کارگزاری، مهم است که اهداف و شرایط مالی خاص خود را در نظر بگیرید.

برای اهداف سرمایه گذاری کوتاه مدت یا معاملات عمومی، یک حساب کارگزاری فردی ممکن است مناسب باشد. انعطاف پذیری و دسترسی آسان به وجوه شما را فراهم می کند.

قبل از تصمیم گیری، درک قوانین، محدودیت های مشارکت، پیامدهای مالیاتی و محدودیت های برداشت مرتبط با هر نوع حساب حائز اهمیت می باشد. مشاوره با یک مشاور مالی همچنین می تواند به شما در تعیین مناسب ترین نوع حساب بر اساس اهداف و شرایط مالی خاص کمک کننده باشد.

مرحله 3: ثبت نام کنید و حساب خود را تامین کنید

ثبت نام و تامین مالی حساب کارگزاری شما یک فرآیند ساده است که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری و تجارت را شروع کنید. برای شروع، دستورالعمل های ثبت حساب را دنبال نمائید. معمولا این فرایند شامل ارائه اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس، شماره بیمه و جزئیات شغلی شما  می باشد.

در مرحله بعد، باید حساب خود را تامین نمائید. کارگزاران گزینه های مالی مختلفی از جمله نقل و انتقالات بانکی، حواله های سیمی، چک یا پلتفرم های پرداخت آنلاین را ارائه می دهند. روشی را انتخاب کنید که راحت‌تر باشد و با ترجیحات شما هماهنگ باشد. توجه به این نکته مهم است که برخی از کارگزاران ممکن است حداقل الزامات سپرده اولیه را داشته باشند، بنابراین مطمئن شوید که این شرایط را برآورده می کنید.

پس از تامین مالی حساب ،شما می توانید شروع به سرمایه گذاری کنید. بسته به استراتژی و اهداف سرمایه گذاری خود می توانید از طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق های مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF ) را انتخاب نمائید.

مرحله 4: سرمایه گذاری خود را انتخاب و آغاز کنید

هنگامی که پول را به حساب خود منتقل می کنید، آن را در یک به اصطلاح “حساب جاری” نگهداری می کنید – که ابزار یا وسیله‌ای برای نگهداری و سرمایه‌گذاری نقدینگی می باشد. می توانید از این پول برای خرید هر نوع سرمایه گذاری که کارگزاری به شما ارائه می دهد استفاده کنید، اما اگر اولین بار است که سرمایه گذاری می کنید، روی تنوع گسترده و پایین نگه داشتن هزینه های خود تمرکز نمائید.

انتخاب و خرید سرمایه‌گذاری‌ها از طریق یک کارگزاری، مرحله‌ای حیاتی در ایجاد پرتفوی سرمایه‌گذاری شما می‌باشد. ابتدا با انجام تحقیق و تجزیه و تحلیل جامع در مورد گزینه‌های سرمایه‌گذاری مختلف در دسترس، شروع کنید.

پس از شناسایی سرمایه‌گذاری‌هایی که با اهداف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما مطابقت دارند، می‌توانید کار خود را آغاز کنید.

پس از انجام سرمایه گذاری، سرمایه گذاری های خود را به طور منظم زیر نظر داشته باشید تا از عملکرد آنها مطلع شوید. حائز اهمیت است که به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری مستلزم ریسک است و ارزش سرمایه گذاری شما می تواند در نوسان باشد. تنوع سبد خود را در طبقات مختلف دارایی در نظر بگیرید و به طور منظم استراتژی سرمایه گذاری خود را برای همسویی با اهداف مالی در حال تحول خود مرور کنید.

تبریک می گویم، با توجه به اینکه سرمایه‌گذاری‌هایتان را انجام داده‌اید، به جز بررسی دوره‌ای برای اطمینان از تعادل پرتفویتان، شما بیشتر می‌توانید نشسته و بازدهی سرمایه‌گذاری‌هایتان را به طور خودکار تماشا کنید و لذت ببرید.